1Цели и принципы
BARU Wallet придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CFT — Combating the Financing of Terrorism).
Настоящая политика разработана для обеспечения безопасности платформы, защиты законных пользователей и соблюдения требований применимого законодательства.
🛡️ BARU Wallet имеет нулевую толерантность к отмыванию денег, финансированию терроризма и любой иной незаконной финансовой деятельности.
Наши основные принципы:
- Знай своего клиента (KYC) — идентификация пользователей при достижении установленных лимитов
- Непрерывный мониторинг — отслеживание подозрительной активности в режиме реального времени
- Риск-ориентированный подход — усиленная проверка операций с повышенным уровнем риска
- Сотрудничество с регуляторами — взаимодействие с уполномоченными органами в установленном порядке
2KYC-верификация
Верификация личности (KYC) является обязательной для пользователей, чей объём операций превышает $1000 в эквиваленте за любой период.
1
Базовый уровень (до $1000)
Верификация не требуется. Доступны все базовые функции кошелька, переводы и платежи.
2
Стандартный KYC (свыше $1000)
Требуется: ФИО, дата рождения, фото документа, удостоверяющего личность (паспорт), селфи с документом.
3
Расширенный KYC (по запросу)
В отдельных случаях может потребоваться подтверждение источника происхождения средств.
Данные, предоставленные при KYC, хранятся в зашифрованном виде и используются исключительно в целях верификации и соблюдения AML-требований.
3Мониторинг операций
BARU Wallet ведёт непрерывный автоматический мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности. Анализируются следующие параметры:
- Нетипично крупные операции относительно обычного поведения пользователя
- Множественные операции на суммы, близкие к установленным лимитам
- Транзакции с адресами из санкционных списков (OFAC, ООН и др.)
- Операции с высокорисковыми юрисдикциями
- Признаки дробления средств (структурирование)
- Нетипичная география операций
4Подозрительные операции
При выявлении признаков подозрительной активности BARU Wallet вправе:
- Временно приостановить операцию для дополнительной проверки
- Запросить у пользователя документальное подтверждение источника средств
- Заблокировать аккаунт до завершения проверки
- Отказать в проведении операции без объяснения причин
- Передать информацию в уполномоченные органы при наличии правовых оснований
⚠️ BARU Wallet не обязан раскрывать пользователю факт направления отчёта о подозрительной операции в уполномоченные органы.
5Хранение данных
В соответствии с требованиями AML-законодательства BARU Wallet хранит:
- Данные KYC-верификации — не менее 5 лет с момента последней операции
- Записи обо всех транзакциях — не менее 5 лет
- Документацию по подозрительным операциям — не менее 5 лет
- Переписку, связанную с верификацией — не менее 5 лет
Все данные хранятся в зашифрованном виде на защищённых серверах с ограниченным доступом.
6Ответственность пользователей
Используя BARU Wallet, пользователь подтверждает и гарантирует:
- Средства, вносимые в сервис, получены законным путём
- Использование сервиса не связано с отмыванием денег или финансированием терроризма
- Все данные, предоставляемые при верификации, являются достоверными
- Пользователь не является фигурантом санкционных списков
Предоставление заведомо ложных сведений при KYC-верификации является основанием для немедленной блокировки аккаунта и передачи данных в правоохранительные органы.
📩 По вопросам AML-политики обращайтесь через Telegram-бот: @BaruWalletBot
Настоящая AML-политика является частью Пользовательского соглашения. Актуальная версия документа всегда доступна на официальном сайте BARU Wallet.
